投信投顧業務員資格測驗是臺灣投信、投顧業務人員的資格測驗，由證券暨期貨市場發展基金會受公會委託辦理。最常見的是三科版本：投信投顧相關法規（含自律規範）、證券交易相關法規與實務、證券投資與財務分析，各50題，三科總分達210分且任何一科不低於50分為合格。若你已持有證券商高級業務員、投信投顧法規乙科或投資型保險商品業務員等資格，可走一科、二科或乙科路徑，甚至直接換證。本文整理各路徑資格、115年電腦應試與筆試規則、共同科目與電子證書流程。
這個測驗在驗證什麼資格
投信投顧業務員資格測驗依證券投資信託及顧問法與投信、投顧事業人員管理規則辦理，由證基會受三個公會委託辦理，屬資格測驗而非就業保證。
投信投顧業務員資格測驗的法源依據是「證券投資信託及顧問法」第69條，以及投信事業、投顧事業負責人與業務人員管理規則，測驗辦法由證券投信投顧公會訂定。實務上，證券暨期貨市場發展基金會（簡稱證基會）受證券商、期貨與投信投顧三個商業同業公會委託辦理這項測驗。
測驗類別涵蓋投信投顧業務員三科、二科、一科，以及投信投顧相關法規（含自律規範）乙科，分電腦應試與筆試兩種方式。手冊附註明訂這僅是資格測驗：合格人員不得要求分發或推介至證券、投信投顧事業服務，執業登錄所需文件依相關規定另行辦理。
資料來源: 證基會｜測驗及招募（各項測驗依據、常見問題與電子證書說明） — 測驗依據與證照相關常見問題; 證基會｜115年期貨專業科目電腦應試手冊（含投信投顧業務員各類別資訊） — 第六類至第九類
先選對報考路徑：三科、二科、一科與乙科
依你既有的學歷或證照決定報考類別；類別一旦報名後不得更改，選錯會浪費一場次。
四種類別的差別在於你已經持有什麼：沒有相關證照就走完整的三科；已通過投信投顧相關法規乙科者考二科；已有證券商高級業務員資格者只需考一科法規。以業務員資格報名者，依民國95年8月1日起的規定，還須檢附效期內的金融市場常識與職業道德合格證明。
另有換證通道：持有「證券商高級業務員」加「投信投顧相關法規乙科」合格證明，並備妥效期內的金融常識證明，可直接向證基會申請換發投信投顧業務員證書，不必再進考場。要注意的是，已取得同一資格測驗合格證明者，不得再報名同一資格的測驗。
| 類別 | 報考資格（擇一或符合條件） | 科目數 | 電腦應試報名費 | 合格標準 |
|---|---|---|---|---|
| 三科 | 專科以上畢業；公務人員普通考試或相當普考以上特考及格；已取得證券商業務員或高級業務員資格；89年10月11日前已登記之投信投顧現職業務人員；投資型保險商品業務員 | 3科 | 新臺幣1,130元 | 總分合計210分，任何一科不得低於50分 |
| 二科 | 已取得投信投顧相關法規（含自律規範）乙科合格證明 | 2科 | 新臺幣1,130元 | 總分合計140分，任何一科不得低於50分 |
| 一科 | 已取得證券商高級業務員資格 | 1科 | 新臺幣930元 | 70分 |
| 乙科 | 信託業業務人員信託業務專業測驗合格，或投資型保險商品業務員測驗合格（限保險事業發展中心核發之證書） | 1科 | 新臺幣930元 | 70分 |
資料來源: 證基會｜115年期貨專業科目電腦應試手冊（含投信投顧業務員各類別資訊） — 第六類至第九類; 證基會｜測驗及招募（各項測驗依據、常見問題與電子證書說明） — 測驗依據與證照相關常見問題
三科版本的科目結構與合格標準
三科各50題單一選擇題，合格須同時滿足總分210分與單科不低於50分兩個條件。
三科版本分三節作答：第1節投信投顧相關法規（含自律規範）、第2節證券交易相關法規與實務、第3節證券投資與財務分析，每節均為50題。合格規則是兩道門檻同時成立：三科總分合計達210分，且其中任何一科不得低於50分。
與證券商高級業務員相比有個結構差異：高級業務員的「證券投資與財務分析」拆成「投資學」與「財務分析」兩卷、各50題共三節；投信投顧三科則合為單一科目50題。兩者的題數分配不同，練習時的時間配置也應不同。
兩道門檻的意義值得用數字體會一次。下面的小練習只用合格標準與加法，前提是三節成績即三科分數、規則以應試手冊為準。
小練習
假設你報考三科版本，第一次模擬成績為：投信投顧相關法規 82 分、證券交易相關法規與實務 74 分、證券投資與財務分析 48 分。第二次模擬為 66、70、74 分。請判斷兩次是否合格，並說明理由。
顯示答案
第一次不合格，第二次合格。
第一次：82＋74＋48＝204分，未達總分210分的門檻；且證券投資與財務分析只有48分，低於單科50分的下限。兩個條件都不成立，而規則要求兩者同時成立，任一不符即不合格。第二次：66＋70＋74＝210分，恰好達到總分門檻，最低的66分也高於50分，兩個條件同時成立，屬合格。這個練習說明的重點是：即使總分很高，只要有一科低於50分仍會被刷掉，所以三科都不能放棄。
投信投顧相關法規（含自律規範）的測驗範圍
手冊逐條列出17項法規與自律規範，並以證基會最新版題庫叢書為依據；法規會修正，考前應查勘誤表。
三科之中，只有法規科在手冊中逐條列出測驗範圍，共17項，並註明「請詳本基金會最新版本題庫叢書」。這些項目可分成六組來掌握，方便你對照題庫逐章清點：
法規內容會隨主管機關修正而變動。手冊提醒應試人注意最新法規公告，並到證基會網站的「題庫法規及試題修訂」頁面查詢法規更新與勘誤。若你報考115年12月的筆試，該次測驗科目的法規以115年10月31日前金管會發布者為主。
至於另外兩科（證券交易相關法規與實務、證券投資與財務分析），本次未能取得投信投顧三科項下的逐條範圍，請直接以證基會最新版題庫叢書為準，本頁不代述內容。
- 母法與設置管理：證券投資信託及顧問法；投信、投顧事業的設置標準與管理規則
- 人員規範：投信與投顧事業負責人與業務人員管理規則；投信事業經理守則；投顧事業從業人員行為準則
- 基金運作：證券投資信託基金管理辦法；募集證券投資信託基金處理準則
- 全權委託：經營全權委託投資業務管理辦法及公會操作辦法
- 自律規範：公會會員自律公約；會員及其銷售機構從事廣告及營業活動行為規範
- 境外基金：境外基金管理辦法；以及其他主管機關頒訂之法令
資料來源: 證基會｜115年期貨專業科目電腦應試手冊（含投信投顧業務員各類別資訊） — 第六類至第九類; 證基會｜115年度證券投資分析人員筆試手冊（含投信投顧業務員各類別資訊） — 第五類至第八類
電腦應試：報名、繳費與考場規則
電腦應試每月開放報名、同類別限報2場次，繳費與文件上傳都有硬期限，考場規則對證件與電子用品要求嚴格。
報名場次原則上每月第一個星期五上午11時開放次次月上旬場次、第三個星期五開放次次月下旬場次，一律網路報名。每位應試人同類別的電腦應試限報2場次；候補資訊（如測驗類別、日期及名額）於測驗前10至12天（不含測驗日）的上班日公告並開放報名，想提早應試可以留意。
程序上有三個期限要記住：繳費須在報名登錄日起3日內完成（信用卡、ATM或便利商店擇一）；資格文件須於測驗日前10天（不含測驗日）前以電子檔上傳，逾期系統會取消預約場次並釋出名額；測驗前3天自行上網查詢應試資訊，證基會不再寄發紙本通知書。
考場規則：須攜帶附照片的有效證件正本（國民身分證、汽機車駕照、護照或健保IC卡擇一），未帶者無法入場。計算機限簡易型，僅具加減乘除等基本功能，不得有財務函數、工程函數、儲存程式或通訊功能。第一節可遲到15分鐘，其餘各節3分鐘內入場；每節開始40分鐘後才可離場。行動電話、智慧手錶等電子用品須關機集中放置，隨身攜帶會被扣分，情節重者該科以零分計。
臨時不能應試時的退費規則：測驗日11天前申請，扣除250元報名費與匯費10元後退還餘款；前8至10天申請扣三分之一報名費；前7天內不予退費。兵役點召、三等親內喪事及傷病住院等事由，得於測驗日前檢附證明申請全額退費。
筆試場次：115年第3次的日程
115年第3次筆試於115年12月6日舉行，報名窗口為115年9月7日至10月23日，三科費用新臺幣730元。
偏好紙筆作答的話，115年度第3次筆試定於115年12月6日（星期日）在台北、台中及高雄三個考區舉行，報名期間為115年9月7日上午10時至10月23日午夜24時止，逾期不受理。三科版本的筆試報名費為新臺幣730元，比電腦應試低。
筆試的文件規定：所有應試資格文件限JPG格式、每檔不超過4MB，須於10月23日前完成上傳才算完成報名。測驗當天須攜帶附照片的有效身分證件實體正本，學生證不能替代；答案卡限用2B鉛筆畫記。
時程方面：115年11月30日上午10時起可上網查詢試場資訊；成績查詢自115年12月18日開放；合格電子證書自12月29日起開放下載。
別漏掉共同科目：金融市場常識與職業道德
自95年8月1日起，除專業科目外還須通過「金融市場常識與職業道德」並取得合格證明，效期5年，須另行報名。
這是最容易被漏掉的一塊：自民國95年8月1日起，報考本測驗者除手冊所載專業科目外，尚須加考共同科目「金融市場常識與職業道德」並取得合格證明。該科目不在這份報名內，須到證基會的專區另行上網報名。
效期也要納入規劃：金融市場常識與職業道德的合格證明自測驗日起5年內有效。95年8月1日後取得的合格證書，於辦理登錄或據以報考其他測驗時，都須檢附效期內的金融常識證明，換證亦同。
資料來源: 證基會｜115年度證券投資分析人員筆試手冊（含投信投顧業務員各類別資訊） — 第五類至第八類; 證基會｜測驗及招募（各項測驗依據、常見問題與電子證書說明） — 測驗依據與證照相關常見問題
成績查詢與合格電子證書
電腦應試當場看分數；114年8月起全面改發電子證書，免繳證書費，效力與紙本相同。
電腦應試最後一節結束後，電腦立即計分，你可以在螢幕上直接看到本次成績；成績也可於證基會成績查詢專區查詢。
自114年8月起，證基會不再核發紙本合格證書，改提供合格電子證書下載，且無須繳交證書費。下載時間：台北考區為測驗後隔2個工作天，其他考區為隔4個工作天。電子證書與紙本效力相同，可自行列印使用；如需套印紙本可另向證基會申請。
資料來源: 證基會｜115年期貨專業科目電腦應試手冊（含投信投顧業務員各類別資訊） — 第六類至第九類; 證基會｜測驗及招募（各項測驗依據、常見問題與電子證書說明） — 測驗依據與證照相關常見問題
準備重點與報考前檢查清單
以題庫叢書與勘誤表為準繩、三科均衡準備；手冊對程序性疏失的後果有明確規定，報考前逐項核對清單。
準備上（以下為編輯建議，非官方要求）：法規科是唯一在手冊逐條列出範圍的科目，17項法規與自律規範都以最新版題庫叢書為本，建議先用法規科打底，並定期到「題庫法規及試題修訂」頁面核對勘誤。由於合格規則要求單科不低於50分，任何一科都不能放棄，時間分配上應避免偏科。
手冊明列的程序後果需要逐項確認：文件逾期未上傳或未繳費會被取消場次、忘帶證件正本不得入場、電子用品違規會被扣分甚至零分。考前用下面這份清單逐項確認一次。
- 確認報考類別（三科／二科／一科／乙科）與資格文件；電腦應試報名後考區與類別不得更改
- 繳費期限：電腦應試為報名登錄日起3日內；筆試須於報名截止日前完成
- 資格文件以JPG檔上傳：電腦應試於測驗日前10天前完成；筆試於報名截止日前完成
- 確認持有效期內的金融市場常識與職業道德合格證明（依95年8月1日起規定；效期5年）
- 考前3天（電腦應試）或11月30日起（筆試）上網查詢測驗通知資訊
- 當天攜帶附照片的有效證件正本與簡易型計算機；電子用品關機並依規定放置
再練一次：三科版合格判斷
三科版本要同時檢查總分210分與每科50分下限。
不同報考路徑的科目數與規則不能混用；本題已明確限定為最常見的三科版本。
小練習
一名三科版考生的成績為75、84、51分。已知三科總分達210分且每科不得低於50分才合格。請判斷結果。
顯示答案
合格。總分為210分，最低一科為51分，兩項條件都達標。
75＋84＋51＝210，剛好達到總分門檻；三科最低分51也不低於50。若第三科改為49分，即使另外兩科提高使總分仍達210，也會因單科下限而不合格。
資料來源
事實查核: